נוכלים פיננסיים מסתמכים על מניפולציה והטעיה טכנית. זהו את סימני האזהרה האלה לפני שאתם מאשרים עסקאות או מוסרים פרטי גישה.
תשואות גבוהות מובטחות
לחץ לפעול מהר
פלטפורמות לא מפוקחות
בקשות לגישה מרחוק
שום השקעה לגיטימית אינה מניבה רווחים דו-ספרתיים ללא סיכון. הבטחה לתשואה יומית או שבועית קבועה מעידה על תוכנית פונזי.
מועדים מלאכותיים וספירות לאחור אגרסיביות נועדו ליצור פאניקה ולמנוע בדיקה עצמאית.
גופים ללא רישיון הפועלים ממקלטי מס מסתירים את זהות המפעילים ומתחמקים מפיקוח ומהשבה.
דרישה להתקין AnyDesk, TeamViewer או תוכנת שיתוף מסך לא מוכרת מעניקה לעבריינים גישה ישירה לארנקים ולחשבונות הבנק שלכם.
פניות ברשתות החברתיות
משיכות חסומות בעמלות
התחזות לרשויות
דרישה לתשלום בקריפטו או בשוברים
פנייה לא יזומה באפליקציות היכרויות או במסנג'רים שעוברת לייעוץ פיננסי או לפורטלי קריפטו היא סימן למניפולציה מתוכננת.
דרישה להפקיד כספים נוספים עבור מסים, ביטוח או עמלות נזילות פיקטיביים לפני שחרור ההון היא סחיטה לשמה.
רשתות הונאה מתחזות באופן שגרתי למשטרה, לבנקים מרכזיים, לאינטרפול או לאישים מוכרים כדי לייצר אמינות מזויפת.
התעקשות על תשלום בעסקת קריפטו בלתי הפיכה או בכרטיסי מתנה מעידה על כוונת הונאה.
מודלים נפוצים של הונאה
החקירות שלנו חושפות דפוסי פעולה חוזרים של רשתות הונאה בינלאומיות מול אנשים פרטיים ועסקים.
פלטפורמות מסחר מזויפות
הונאות Pig Butchering
הונאות השקעה רומנטיות
פורטלים מעוצבים המציגים מסחר מדומה ויתרות מזויפות. הממשק מראה רווחים, בעוד שהכסף המופקד עובר ישירות לארנקי העבריינים.
הנדסה חברתית ממושכת (Sha Zhu Pan), שבה המפעילים בונים קשר רגשי במשך חודשים לפני שהם מכוונים את הנפגעים למלכודות DeFi.
העבריינים מנצלים קשר רומנטי מדומה כדי להציג הזדמנויות השקעה 'בלעדיות', ולעיתים קרובות מדריכים את הנפגעים לפדות חסכונות פנסיוניים או ללוות כספים.
פישינג ותוכנות ריקון ארנקים
הונאת מנכ"ל ו-BEC
הצעות השבה מתחזות
אישורי חוזים חכמים זדוניים דרך אתרי Airdrop מוסווים, המאשרים בשקט העברה מלאה של טוקנים לארנקי התוקפים.
תקיפת מחלקות כספים באמצעות זיוף דומיינים ושינוי חשבוניות ספקים כדי להסיט תשלומים.
נוכלים משניים הפונים לנפגעי הונאות קודמות בהבטחות שווא להשבה מיידית תמורת עמלה מראש.
מה לעשות אם נפלתם קורבן להונאה
נקיטה מיידית בצעדי בלימה שומרת על הנכסים שנותרו ומבססת שרשרת ראיות שלמה עבור הרשויות.
הגישו תלונה במשטרה
הגישו תלונה מפורטת למשטרה וליחידות הסייבר הייעודיות כדי לקבל מספר תיק רשמי.
פנו לחוקרים מקצועיים
פנו מיד לאנליסטים מנוסים של פורנזיקת בלוקצ'יין כדי למפות את נתיבי ההעברה, לזהות את הבורסות המקבלות ולבקש הקפאה.
היזהרו מפניות של נוכלי השבה
התעלמו מהודעות לא יזומות המבטיחות השבה מובטחת. רשתות הונאה משתמשות ברשימות נפגעים לניסיונות סחיטה נוספים.
עצרו מיד את כל התשלומים
אל תשלמו עמלות נוספות
שמרו את כל הראיות
דווחו לבנק ולבורסות
הפסיקו מיד כל פעילות כספית. בטלו העברות ממתינות, בטלו הרשאות ארנק והקפיאו אמצעי תשלום מקושרים.
סרבו לכל דרישה לאישורי מס, ביטוח עסקה או עמלות שחרור. כל תשלום נוסף הוא כסף אבוד.
תעדו התכתבויות, מזהי עסקאות, כתובות מקבלים, אישורי בנק, כותרות דוא"ל, כתובות הפלטפורמות ותיעוד שיחות.
עדכנו את מחלקת ההונאות בבנק ופתחו פניות דחופות לבורסות הקריפטו שמהן בוצעו ההעברות.
מאז 2017 משלבת Crypto Alba Trust ניתוח לדג'ר, מודיעין אנושי ושותפויות משפטיות כדי לפרק רשתות פשיעה.
מעקב אחר כספים
זיהוי העבריינים
שיתוף פעולה עם בורסות
תמיכה בצעדים משפטיים
פענוח קפיצות בין רשתות, שרשראות פיצול ותנועות בגשרים מבוזרים כדי לבודד את ארנקי היעד הסופיים.
הצלבת טביעות רגל דיגיטליות, נתוני KYC בנקודות יציאה, רשומות תשתית ודליפות מידע לחשיפת המפעילים.
עבודה מול צוותי ציות בינלאומיים להקפאת נכסים לפני שהכספים יוצאים דרך שערי פיאט לא מפוקחים.
הכנת חוות דעת מומחה קבילות ומבוססות לתמיכה בצווי הקפאה, חילוט וכתבי אישום.
מניעה לעסקים
ארגונים חשופים להתקפות הנדסה חברתית ממוקדות ולהסטת נכסים דיגיטליים. הטמיעו אמצעי הגנה ארגוניים מחוזקים.
הדרכת עובדים
אימות תשלומים
בדיקת נאותות לשותפים
בדיקות ציות לקריפטו
הדרכה שוטפת לעובדי הכספים על התחזות למנהלים, סימני פישינג וטקטיקות לחץ.
עקרון ארבע העיניים ואימות בערוץ נפרד לכל שינוי בפרטי ספקים או בהעברות גדולות.
בדיקות רקע מקיפות, אימות בעלי שליטה ובדיקה רגולטורית לפני מיזמים משותפים חדשים.
סינון ארנקים אוטומטי מול רשימות סנקציות, ציוני סיכון של מיקסרים והיסטוריית עסקאות בלתי חוקיות לפני קבלת הפקדות מוסדיות.
אזהרה: היזהרו מהונאות השבה משניות
נפגעי הונאות קריפטו הופכים שוב ושוב ליעד של נוכלים משניים המתחזים למומחי השבה, להאקרים אתיים או לנציגי ממשלה. הם טוענים שיוכלו 'לפרוץ בחזרה' ולהשיב קריפטו גנוב או לגשת לכספי נאמנות ממשלתיים – תמורת עמלה מראש. שום חברה פורנזית לגיטימית או רשות ממשלתית אינה יכולה להבטיח השבה או לדרוש אחוזים מראש ללא בחינה משפטית של התיק. אל תשלמו עמלות השבה מראש לגורמים שלא נבדקו.